随着国民财富的持续增长和国家一管到底的社会福利制度逐步改革，理财市场的需求在不断扩张，据麦肯锡的一份调查资料显示，预计2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%—20%的速度突飞猛进。于是，保险公司的代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷将理财规划师定为自身职业发展的远大前程，开始抢夺这一“黄金饭碗”。改变“中国不缺富人，只缺能帮富人理财的专业人员”的面貌。
“在过去的6年中，中国理财业务每年的市场增长率达到18%，今年中国理财市场规模达到250亿美元，国内财务策划师的缺口达20万。”日前,在香港财务策划师选举中国组发布会上，香港注册财务策划师协会会长冼伟超透露。
据统计，广州市储蓄存款已高达5000多亿元，人均闲置资金7万元左右。而国家经济景气监测中心年公布的一项调查表明，我国约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。
随着国民财富的持续增长和国家一管到底的社会福利制度逐步改革，理财市场的需求在不断扩张，据麦肯锡的一份调查资料显示，预计2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%—20%的速度突飞猛进。
但就像冼伟超所言，中国不缺富人，缺的是能帮富人理好财的专业人员。
情况正在改变，如果留心就会发现，CFP、RFP、CWM……报纸突然多了各种形形色色的理财培训广告；不少企业的财务总监，银行保险机构的金融精英聚集在周末各大学的课堂里；一些独立的理财顾问公司也如雨后春笋般纷纷冒出来。
有人评价，随着理财培训市场的正式启动，中国真正进入理财元年。元年，意味着这个市场有着无限的潜力；元年，意味着尚未成熟，许多问题需要改善。
年薪11万美元的金饭碗
在国外，像医生、会计师、律师一样，财务策划师(FP)已经成为了一种专门的职业，主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，满足客户长期的生活目标和财务目标。用形象的说法，财务规划师就是负责财务健康的“家庭医生”。
由于认证机构的不同，国际上财务策划师市场形成了几大流派，目前进入中国的主要有RFP(注册财务策划师)、CFP(注册理财规划师)和CWM(特许财富管理师)。据了解，CWM门槛较高，主要针对的是资产在300万元以上的客户。为了方便起见，笔者下文将其统一称为理财师。“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，现在多元化的投资理念盛行，市民对财务投资安排的要求越来越高，但国内现有的“理财专家”大多是精通于某一专业领域的专家，如证券分析师、保险代理人等，不能为客户提供公正、全面的服务；此外，目前，代客理财往往只是推销一些金融产品。但真正的理财师必须集保险、银行、税务、证券等多种专业知识于一身，为客户提供涉及储蓄、保险、投资计划、风险管理、税务筹划、退休计划及遗产管理等全面的服务。
以注册财务策划师为例，1997年，执业者平均年薪已经达到11万美元，被称为黄金职业。在上海，财务策划师已被列入紧缺人才培训工程，而全国缺口至少达20万人。而到现在为止，内地接受过该项培训的学员还不到2000人。
通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作：一是开设专业的理财公司；二是成为专业的理财师培训人员；三是在金融机构中从事理财服务。目前，国内绝大多数的理财师都服务于金融机构。
记者从在华南理工大学开课的一家认证机构获悉，学员结构中，有约一半的学员来自于各类企业的财务总监，来自于保险和银行的从业人员约各占20%，而自费学习的比例高达70%以上。
接受记者采访的准理财师们，对理财市场和个人职业都充满了憧憬。常年从事外贸工作，目前在广州某研究机构从事外汇研究的吕先生告诉记者，“汇率调整后，企业对相关人才的需求越来越大，我有外汇研究的专长，通过补充其他金融和财务管理知识，将来可以做企业的外汇管理顾问。”
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