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利用银行ATM机诈骗手段翻新

2008-01-29 13:10 来源:新华网云南频道   

    记者日前从云南省公安厅获悉,目前,利用银行ATM取款机实施诈骗的犯罪不断发生,虽然此类诈骗大部分未得逞,立案数不多,但作案手段日趋科技化,欺骗性明显加强,相关部门应提高警惕,打击防范。

    ——利用ATM机实施诈骗现象不断手段翻新 

    2007年12月25日,云南省开远市公安局110指挥中心接到报警称:开远市人民北路与东风路交叉路口的某银行ATM取款机发生“吞钱”事件。民警赶到现场展开调查,发现有人在取款机出款口设置障碍,并粘贴虚假“友好提示”,内容为“1、近期有不法分子假冒银行或银联的名义,利用短信和电话诈骗持卡人资金。为确保您的资金安全,当您使用银行卡过程中遇到任何疑问时,切勿即离开,请您直接与本银行故障服务电话联系,进行登记、注册、验证或挂账处理。否则后果自负!”“2、请不要将卡号和密码透露给他人,也不要随便拨打可疑电话,谨防受骗。故障服务电话:XXXXX。”警方分析,这种提示具有很大迷惑性,持卡人很容易误认为真是银行的友好提示,并在取款出现问题时拨打提示上所留电话,进而一步步上当受骗。

    警方介绍,近期,在取款机上安装窃取客户银行卡信息及密码的设备窃取客户资料,设置障碍、骗取客户银行卡上资金的案件不断发生,甚至出现冒充公安“经侦部门”进行诈骗的案件。


    2007年10月5日,市民付学昌手机收到一条短信,称其在昆明市百盛购物中心刷卡消费人民币3680元,因付未消费过此款,便按短信上留的电话号码打过去询问,对方给付学昌提供了一个报警电话。付打通电话后,对方声称是“昆明市公安局经济犯罪调查科”工作人员,并告诉付学昌他的银行卡密码已泄露,为避免其遭受损失,将对他的银行卡进行技术性保护,但要求付学昌将已泄露密码的银行卡上的钱转存到其新开的一张银行卡上,再让其持新卡到银行的自动取款机上按对方的要求进行操作,付学昌如此操作后发现自己新卡上的21898元已被转走。

    ——ATM机诈骗有四大常见手段

    近年来,利用ATM机诈骗的作案手段不断翻新,除上述两起案例,还出现了在自助银行大门外刷卡器处加装盗码器、在ATM机键盘上方安装带摄像机的MP4、吐钞口被塑料片堵住等等。 江西警方透露,目前常见的利用银行ATM取款机实施诈骗的作案手段有以下几种:

    一是假冒银行名义,在ATM机旁贴上所谓的“通知”或“公告”提示。如“本行因系统升级,请需要提款的客户插卡输入密码后,直接按转账键,然后输入本行的账号,再输入提款金额,确认后即可。”所谓“本行账号”,其实就是不法分子的储蓄卡号。

    此外,还有不法分子用塑胶片封住ATM机出钞口、或在ATM机插卡口内设置障碍,然后在旁边张贴“提示”“通知”,要求客户在使用ATM机出现问题时速与XXX电话(不法分子的电话)联系。客户极可能不知不觉把卡上的钱转到不法分子的账号上,或者被骗取了卡号和密码。

    二是设置障碍,盗取卡和密码,趁客户离开或不备时取款。如不法分子在ATM键盘上套放有技术含量的假键盘盗取密码,同时在插卡口设置障碍,客户卡被卡住离开后,不法分子便盗卡取款;在插卡口内设置障碍,并守候在ATM机旁偷窥客户输入密码,等客户离开后即盗卡取款;按ATM机的某些功能键使机器暂时失控,然后在旁偷窥密码,客户被“吞卡”后就哄骗其“快找工作人员”,等客户走后拿卡取钱。

    三是不法分子在ATM机旁偷看,在客户退卡前,骗客户说掉钱,将客户的注意力从ATM机转移,然后迅速将事先准备好的储蓄卡插到插卡口上。客户误认为是自己的卡便拿起假卡离开,不法分子则继续使用取款机内的卡盗取客户的现金。

    四是明抢。不法分子带一名小孩在ATM机旁,假装不熟悉ATM机使用方法,在客户操作时不断跟客户搭讪,问客户各种问题,分散客户注意力,同时偷窥客户输入的密码。当客户钞票从出钞口出来时,不法分子所带的小孩乘客户不注意,抢走客户钞票。如果客户去追小孩,客户ATM机中的卡很可能被不法分子拿走。

    ——相关部门应形成合力打击犯罪

    利用ATM机实施诈骗活动,极大损害了广大人民群众的切身利益。警方认为,应从以下三个方面加强对ATM诈骗的打击和防范:

    一、加强宣传,增强群众和金融机构的防范意识,防患于未然。针对客户资料可能被窃取的情况,应采取四项措施加强防范:一是迅速将案件情况向银监、人行及各商业银行通报,与这些单位相互协作配合,采取措施加强防范工作;二是发案地公安机关要认真总结案件规律特点,联络移动、联通、电信等部门,采取发送短信的方式,提醒社会公众加强防范;三是建议银行、邮政储蓄等商业银行部门制作有“请客户妥善保管好自己账户资料”等内容的温馨提示牌,并将作案者窃取的主要方法作简要介绍,提醒客户加强防范;四是建议银行、邮政储蓄等商业银行部门加强巡视、检查,强化对ATM机的管理,及时排查嫌疑人、清除异物,并在营业时间内及时提醒客户自觉遵守“一米线”业务规则。

    二、相关部门加强协作,互通信息,及时掌握违法犯罪动态。公安经侦部门、金融部门和特约商户网点等相关部门应该加强联系,制订协作章程明确职责任务,建立健全打击ATM机诈骗犯罪的协作机制。对一些ATM机犯罪的新动态、新型作案手段和办案中发现的漏洞和薄弱环节警方要及时向其他部门作出预警通报;对相关部门提供的违法线索认真进行梳理、备案,加强信息交流,实现信息共享,掌握斗争的主动权。

    三、经侦部门充分履行职责,加强打击力度。一是要认真分析研究一定时期ATM机诈骗犯罪的规律、特点,并有针对性地开展专项打击行动;二是要加强情报信息工作,拓宽渠道、沟通信息,在侦办类似诈骗案时加强与各地公安机关以及银行、信用卡公司等有关部门的联系,对发生的同类型诈骗案件和线索,主动创造并案侦查条件;三是要加强技术侦控能力,快速侦破,针对此类诈骗犯罪案件作案快、逃跑快的特点,要充分发挥技术侦控的作用,一旦确认犯罪嫌疑人的行踪,立即采取以快制快的战术追踪堵截,不给犯罪分子以可乘之机。

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